1. 提供保險、理財諮詢
現在的壽險顧問大都走向全方位的理財規劃人員，要懂得不只是保險而已，也要具備其他的金融理財知識，包括投資、借貸、節稅等，如果你的業務員開口閉口跟你談的都是保險，認為保險是最好的理財工具，這樣的業務員未必能提供你最完整的理財規劃。
2. 介紹解說商品
當你有需求的時候，你的業務員應該能根據你的需求和經濟能力建議適合你的商品，並做詳細的說明，讓你明白這種商品的優、缺點，再決定是否要購買。
3. 保單校正
不管是傳統型保單或是投資型保單，過一段時間都應該重新檢視，看看是否符合你目前的需求，是否需要做調整，對於投資型保單來說，最怕買了之後就束之高閣，而不關心投資績效。一個盡責的業務員會定期來幫你做保單校正的服務，一般來說，傳統保單至少一年應檢視一次，投資型保單最好半年檢視一次，視投資績效調整配置比例。
4. 保單變更、理賠服務
買了保單之後，常需要辦一些變更或理賠的服務，包括保額變更、附約變更、地址職業變更、保單貸款等等，這些都應該由你的業務員來為你服務。
