３、達成投資目標
資金投資達成預期的目標，通常讓投資人最難抉擇，投資人擔心賣掉基金後，再也找不到這麼好的投資標的及價位，會錯失賺更多的機會。其實，少賺一點是常會發生的情況，但投資人也別忘了，也有\多投資是在錯失最好的賣點之後，由盈轉虧的。所以，在難以預料之下，投資人還是要在達成目標之後，適度的減碼，例如，先贖回獲利的部份，落袋為安；或是採取定期贖回的方式，分散贖回時點的風險。如果，投資人計劃在１～２年內要動用這筆資金，而理財目標提前達成了，在未來投資時間不長的情況下，投資人應見好就收，在獲利時贖回股票型基金，將這筆錢轉移至固定收益的投資工具上，如保守的債券型基金等；避免要用錢時，才急忙終止投資計畫。
４、發現更好的投資標的
如果基金的表現差強人意，但是，投資市場出現了更好的投資標的，此時，也可考慮贖回基金，將基金轉移至更理想的標的上。
