不論是因為對投資前景改變看法，或是對基金表現不滿意，而打算轉換基金時，可先從同一家基金公司旗下的產品中做選擇，才能享受轉換時的最大優惠。
1、改變市場看法
例如原本預估日本將有經濟復甦的行情可期，結果，陸續公佈的經濟數據卻不如預期，此時，只好將投資市場轉移歐洲。所以要將日本基金轉換為歐洲基金。
2、對基金表現不滿意
手中的日本基金表現一直不佳，在同類型基金中總是排名落後；但是，這家基金公司的歐洲基金卻表現很出色，在同類型基金中總是名列前茅，所以將日本基金轉換為歐洲基金。
3、維持資產分散平衡
手中的日本基金表現出色，不停增值，但是歐洲基金卻表現平平，使得手中的日圓資產已成為歐元資產的２倍。由於仍看好歐洲的成長前景，也擔心日本市場會漲多回檔，因此將部分日本基金轉換為歐洲基金，逢高減碼日本基金，逢低加碼歐洲基金。並維持日圓資產及歐元資產的平衡。
