3. 保持平衡
建立投資組合並不困難，但最大困難在於保持投資組合的平衡。\多人在投資之初就建立了很好的投資組合比例，但是經過一段時間的市場變化後，大部分的人都隨波逐流，忘記了原先設定的計畫。
例如，某甲將自己的股票資產分成新台幣及美元2部分，各投資台幣10萬元等值的資金，結果半年後，新台幣資產跌至只剩8萬元，美元資產換算台幣後，卻變成15萬元，他很慶幸海外基金的投資讓他彌補了新台幣投資的虧損，所以他持續海外投資，想把更多錢移到海外基金加碼投資。
我們看看王先生目前的新台幣及外幣投資比例，以從原先的10：10變成8：15，此時投資組合已失去平衡，當海外市場出現反轉時，甲先生的損失就會超過預期可承擔的範圍。
此時安全的調整方式，應是先檢討投資計畫要不要變更，如果認為原先的計畫不變，則應將海外基金獲利的部分獲利了結，新台幣虧損的部份逢低加碼，保持手中新台幣及外幣資產的平衡。
