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入門導航 – 基金
您屬於哪個族群?(2)

4. 新婚

由單身邁入已婚階段,財務的規劃自然有所不同,新婚者對小兩口未來的財務目標要好好計劃一番,如果打算以投資共同基金累積財富、完成目標,在此建議,最好把投資共同基金的錢分為3等分,一分做定期定額,選擇穩健一點的基金進行長期投資,另一分則找一檔表現較佳的基金,做單筆投資,另一筆則是投資債券型基金等固定收益基金為主。

5. 小家庭

當一個家庭有了小孩子,財務的規劃因為成員的增加就要適時調整,所以,此時可以考慮小孩子選一檔基金累積教育基金,做為孩子的『長期飯票』。因為有了小孩子,多了一個負擔,先前有一些較積極的共同基金投資也得調整,改為較穩健型的投資,固定收益的基金比率可以稍稍增加一些。

6. 頂客族

現在有很多夫妻不希望被小孩牽絆,結婚後決定不想要孩子,要當個頂客族,因此投資共同基金,可以較隨性,要積極或是穩健的投資,顧慮不必太多,只要經濟能力許可,要單筆申購、要定期定額投資,看小兩口怎麼「喬」只要雙方能力許可,基金的選擇可以多元化。

7. 退休族

已是退休、頤養天命的人,在投資上守成就好,所以,此時的共同基金投資,保守為宜,以債券型等固定收益的基金為主,風險高的單一市場股票型基金,還是別碰,免的虧了老本,落得晚景淒涼的下場,那就不好了。


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計畫每月挪出20000投資基金~謝絕投資型保單!!

( 2008-08-24 )

小錢也能成就大財富,每月定期定額3000-5000元投資基金市場(不建議投資型保單),為自己累積退休資產如果你只是短期就買銀行基金吧(3000-5000元只能買1支基金)長期投資可以考慮境外基金平台 (繼續)

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有關定存定額及保險基金?

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您說有國泰基金存款,每個月扣2000元,這應該是投資型保單。 但您沒提到繳幾年了 投資型保單前5年的附加費用約扣150%,每個月還會扣危險成本及保單管理費。 所以初期想解約拿回 (繼續)

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連動式債劵

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有一天我去台中商銀 行員向我介紹 她們新推出ㄉ保本保息連動式債劵.(保守型) 三年期 台幣 年配息4% 剛聽到4%的時候 真的是有一點 (繼續)

如何查詢台灣近一年來的通貨膨脹率?

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請問各位如何查詢台灣近一年來的通貨膨脹率? 我要報告用的,最好是可以查到每個月的數據. 感謝賜教!! (繼續)